Finance et patrimoine

Un accompagnement pointu sur toutes vos questions financières ou patrimoniales

Un service composé d’experts en fiscalité et ingénierie patrimoniale pour une approche sur mesure et spécialisée du patrimoine personnel et professionnel. Nous vous accompagnons dans vos projets de transmission, d’optimisation et de protection de votre patrimoine.
Agilys met un point d’honneur à apporter son expérience et ses conseils à tout entrepreneur ou chef d’entreprise de PME et PMI désireux d’optimiser son patrimoine présent et futur. Nous vous accompagnons tout au long de notre relation de conseils pour vous permettre de déterminer les meilleurs choix quant à votre statut social, l’optimisation de vos rémunérations (Salaires, Dividendes Etc.) et la gestion ou la création d’une holding patrimoniale si celle-ci s’avère nécessaire dans nos préconisations patrimoniales.
Nous procédons sans intermédiaire et traitons en direct avec vous, afin de maîtriser de façon efficace l’ensemble des éléments relatifs à vos sphères professionnelle et privée.

Nos services sur-mesure

Estimation de la valeur de votre entreprise

Evaluation selon les trois grandes familles de méthodes de valorisation

  • Approche patrimoniale
  • Approche de rentabilité
  • Approche mixte

Ceci afin de vous permettre d’avoir une idée objective de la valeur de votre société. Vous souhaitez transmettre votre entreprise, bénéficiez d’un accompagnement à la cession ou à la reprise d’une entreprise.

A vos côtés dans la transmission

Accompagnement dans la négociation

  • Étude des différents schémas de cession
  • Mise en relation avec une équipe pluridisciplinaire (avocats, partenaires financiers, notaires, …)
Partenaire de votre projet

Optimisation des conditions de la cession/reprise

  • Fiscalité
  • Prise de risques (garanties et solvabilité)
  • Financement
Approche globale de votre situation de chef d'entreprise

Stratégie patrimoniale

  • Augmenter/diversifier vos actifs patrimoniaux pour sécuriser votre patrimoine
  • Augmenter vos revenus
  • Préparer et optimiser vos droits à la retraite
  • Payer moins d’impôts
  • Transmettre votre patrimoine
Sécuriser ce qui vous appartient

Bilan patrimonial

Connaitre les forces et faiblesses de votre patrimoine en tenant compte de l’environnement à un moment donné est essentiel :

  • Inventaire de votre patrimoine actuel : actifs immobiliers, actifs professionnels, portefeuille titres, placements, assurance-vie.
  • Evaluation globale de votre patrimoine après endettement
  • Détermination de votre budget, de votre capacité d’emprunt et d’épargne
  • Analyse de votre situation fiscale au regard de l’impôt sur le revenu et de l’ISF
  • Prise de connaissance des dispositifs de protection de la famille
  • Estimation globale de la retraite
  • Estimation des droits de succession
Accompagnement avec rigueur et bon sens

Suivi patrimonial

  • Suivre l’évolution de votre patrimoine et de vos décisions stratégiques
Préparer la transmission

Ingénierie sociétaire

  • Optimisation des structures juridiques
  • Transformation de sociétés
  • Constitution d’holding
Protéger votre patrimoine et votre famille

Fiscalité et gestion de patrimoine

  • Fiscalité patrimoniale
  • Protection du patrimoine du dirigeant et de son conjoint
  • Transmission

Vous cherchez un prestataire pour anticiper la transmissionpréparer la reprisefaire évoluer votre entrepriseassurer l’avenir de votre entreprise

Cédants

Anticipez la transmission

Vos besoins

  • Valorisation de votre entreprise
  • Accompagnement dans la négociation
  • Assistance juridique

Nos solutions

  • Pack cédant
Acquéreurs

Préparez la reprise

Vos besoins

  • Evaluation de la capacité de développement de l’entreprise
  • Evaluation de sa capacité à générer des bénéfices
  • Assistance juridique

Nos solutions

  • Pack acquéreur
Dirigeants

Faites évaluer votre entreprise simplement

Vos besoins

  • Valorisation de votre entreprise

Nos solutions

  • Pack Evaluation Flash
Assurez l’avenir de votre entreprise

Vos besoins

  • Optimisation de la performance de votre entreprise
  • Etablissement d’une stratégie de développement

Nos solutions

  • Pack Evaluation Diagnostic
Investisseurs et propriétaires

Protégez vos biens

Vos besoins

  • Evaluation globale de votre patrimoine
  • Minimiser l’impôt sur le revenu et l’IFI
  • Protéger votre famille
  • Optimiser vos revenus actuels et futurs (retraite)

Nos solutions

  • Pack Bilan Patrimonial
  • Diagnostic : Analyse des forces et faiblesses de votre société
  • Appréciation : Etablissement d’une évaluation haute et basse du prix à partir du diagnostic
  • Optimisation : Préconisations pour optimiser la valeur de votre entreprise à moyen et long terme

Nos offres de service

  • Pack Cédant À partir de
  • 1100€ HT
  • PHASE PRÉALABLE
    • Prise de connaissance du projet de cession, pré-évaluation et définition de l’étendue de la mission
    • Préparation de l’entreprise à la vente
    • Evaluation de l’entreprise
    • Etablissement du dossier de présentation
  • PHASE ACTIVE
    • Diffusion de l’offre et du dossier de présentation
    • Présélection des repreneurs
    • Participation aux négociations
    • Participation à l’élaboration du protocole et des actes
  • Pack Acquéreur À partir de
  • 450€ HT
  • PHASE PRÉALABLE
    • Prise de connaissance du projet de reprise et définition de l’étendue de la mission
    • Appréciation des motivations réelles du repreneur, de ses capacités et des moyens financiers dont il dispose.
    • Aide à la définition des cibles
  • PHASE ACTIVE
    • Diffusion de l’offre
    • Présélection des cibles
    • Participation à la rédaction de la lettre d’intention
    • Réalisation de l’audit d’acquisition ou « due diligence »
    • Participation aux négociations
    • Ingénierie juridique, fiscale et financière
    • Participation à l’élaboration du protocole et des actes
  • Pack Évaluation Flash À partir de
  • 500€ HT
  • Contexte de l’évaluation
  • Prise en compte des données financières passées
  • Examen synthèse des principaux retraitements
  • Application des méthodes et des critères d’évaluation
  • Rapport écrit d’évaluation flash
  • Pack Évaluation Diagnostic À partir de
  • 1600€ HT
  • Entretien avec le dirigeant pour appréhender le contexte de l’évaluation
  • Réalisation d’un diagnostic préalable à l’évaluation à l’appui des entretiens et informations recueillies
  • Fourchette d’Évaluation financière avec choix motivé des méthodes retenues
  • Présentation du rapport d’évaluation au chef d’entreprise et préconisations d’optimisation
  • En option : Accompagnement dans l’établissement et la mise en place d’un plan d’actions d’optimisation
  • Pack Bilan Patrimonial À partir de
  • 1500€ HT
  • Inventaire de votre patrimoine actuel : actifs immobiliers, actifs professionnels, portefeuille titres, placements, assurance-vie
  • Évaluation globale de votre patrimoine après endettement
  • Détermination de votre budget de votre capacité d’emprunt et
    d’épargne
  • Analyse de votre situation fiscale au regard de l’impôt sur le revenu
    et de l’ISF
  • Prise de connaissance des dispositifs de protection de la famille
  • Estimation globale de la retraite
  • Estimation des droits de succession
  • Synthèse des points clefs pour mise en place d’une stratégie
    patrimoniale
  • En option : Suivre l’évolution de votre patrimoine et de vos décisions stratégiques
  • Pack Stratégie Patrimoniale
  • Sur devis
  • Audit patrimonial complet (situation familiale, fiscale, protection sociale, engagements, environnement juridique, forces et faiblesses de votre situation patrimoniale)
  • Définition de vos objectifs et de vos projets personnels
  • Évaluation de votre capacité d’épargne
  • Élaboration de vos stratégies patrimoniales adaptées à vos objectifs et à vos projets.
  • Simulation : emprunts, impôts, I.S.F., droit de succession, investissements, placements….
  • Accompagnement auprès de gestionnaires de patrimoine, notaires, assureurs, banquiers
  • Suivi patrimonial, mise à jour du bilan et surveillance des dates d’échéances

Une équipe plurielle et complémentaire

Romuald Bédouin
Associé Agilys

Expert-comptable et Commissaire aux comptes depuis 1990, et, avant tout un chef d’entreprise passionné qui dirige le bureau du Mans.

Aurélie Jaeg
Associée Agilys

Expert-Comptable et Commissaire aux comptes depuis 2016, c’est une véritable boule d’énergie au service de la clientèle Agilys conseil. Joviale et dynamique, Aurélie exerce son métier consciencieusement.

Clémentine Lorotte de Banes
Associée Agilys

Serial entrepreneuse et passionnée de high-tech, elle met son expérience/expertise au service de ses clients. Expert-Comptable depuis 2019 , elle est associée d’Agilys conseil et exerce sur Paris.

Pierre Martinez-Marin
Associé Agilys

Expert-comptable et Commissaire aux comptes depuis 1993, mais surtout maître d’œuvre de toute l’infrastructure informatique du cabinet, il est responsable du bureau parisien

Claude Martin
Ingénierie financière, patrimoniale et sociétaire

Notre encyclopédie vivante, Claude est capable de vous citer n’importe quel article du Code du Commerce ou du Code Civil. Un puits sans fond de savoir qui saura trouver LA solution à vos situations les plus complexes !

Céline
Traitement des données

La référence technique du bureau du Mans sur l’expertise-comptable : Rigueur et efficacité sont les maîtres mots de Céline, un pur produit Agilys ayant évolué du D.U.T. G.E.A. à l’expertise comptable (diplômée 2012) au sein du cabinet.

    Agence Le Mans
    49, avenue Frédéric Auguste Bartholdi
    Immeuble Vinci
    72000 LE MANS
    02 43 87 00 02

    Agence Paris
    42, Boulevard Malesherbes
    75008 PARIS
    02 43 87 00 02

    E-mail
    contact@agilysconseil.fr